為加強對非法民間借貸的協同治理，切實保障人民群眾的合法權益，紹興新昌法院建立職業放貸人名錄，實行“一季度一公示”機制，及時發函給新昌縣各打擊非法民間借貸協同治理單位，同時，要求法官在辦理職業放貸人的民間借貸案件時，加強對借貸事實和證據的審查力度，綜合判斷是否屬于虛假訴訟、非法集資或“套路貸”等非法活動，一旦發現涉嫌犯罪，將及時移送公安或檢察機關處理。

依據浙高法〔2018〕192號《印發<關于依法嚴厲打擊與民間借貸相關的刑事犯罪強化民間借貸協同治理的會議紀要>的通知》精神，現發布二〇二二年度第三季度職業放貸人名錄。

2022年度第三季度職業放貸人名錄

姓名：丁百行

性別：男

戶籍所在地：新昌縣南明街道

身份證號：3306241960****4974

案件數量：5件

涉案標的：8381000元

什么是職業放貸人

“職業放貸人”，指的是未經中國人民銀行批準，從事所謂“發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣”并以此為業的個人或公司。

職業放貸人的認定

• 連續3年內所涉民間借貸案件（含訴前調解，以下各項同）20件以上。

• 1年內所涉民間借貸案件10件以上。

• 1年內所涉民間借貸案件5件以上且累計金額達100萬元以上或所涉民間借貸案件3件以上且累計金額達1000萬元以上。

• 符合下列條件兩項以上，案件數達到第①、②項規定一半以上：

（1）借條為統一格式；

（2）被告抗辯原告并非實際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人的；

（3）借款本金訴稱以現金方式交付又無其他證據佐證的；

（4）交付本金時預扣借款利息或者被告實際支付的利息明顯高于約定利息的；

（5）原告本人無正當理由拒不到庭應訴或到庭應訴時對案件事實進行虛假陳述的。